Один из представителей офицерской элиты старой России, генерал-майор и военный инженер. Был младшим братом известного генерал-лейтенанта Сергея Семёновича Хабалова. В годы Первой мировой войны Хабалов служил полковником и командовал железнодорожным батальоном, обеспечивая снабжение действующей армии. После революции 1917 года он примкнул к Белому движению и стал участником легендарного Первого Кубанского («Ледяного») похода, служа во 2-й инженерной роте. В Вооружённых силах Юга России занимал штабные должности и возглавлял Союз первопоходников, объединявший ветеранов первых боёв Белой армии. Последние годы жизни генерал провёл в эмиграции в Югославии.